暑期实践 | 经融防火墙——骗局能善变,防火墙共建

南京航空航天大学经济与管理学院 2021-07-21 浏览量: 3361 [简/繁]

摘要

开展此项目,逐步提高人们对于金融方面的法律意识和法律素养,保护好基层民众的正当权益,还社会一片安宁与和谐

DAY ONE

七月八日,我们团队到太平苑社区,分成了三个小组,分别分发防诈骗宣传册、采访社区居民、居民讲解相关内容与知识。

我们为社区的一些老人进行了宣讲,大部分老人对电信诈骗比较警觉,但是对一些新兴的诈骗手段不够了解,我们为他们讲解了一些诈骗案例,例如:不法分子通过许诺投资者高额回报,在初期按时足额兑现承诺的本息,待集资达到一定规模后便秘密转移资金或者携款潜逃。不法分子往往通过造势宣传,在各大广播电视、网络媒体上发布广告,在高规格场地开推介会、展示各种“技术认证”“获奖文书”等,广发宣传单进行虚假造势宣传。不法分子会通过开推介会、组织旅游参观等方式,发放免费生活用品吸引投资者特别是中老年人,给“小甜头”,吸引投资者放“大款”。并且为他们讲解如何防止诈骗。

不幸的是,我们活动开展了一个小时左右,下起了暴雨,我们无奈结束本次活动,据了解,由于南京市警方进行了充分的防诈骗宣传,居民对这类活动不是那么重视。因此我们在后面的宣传活动中当面进行采访和对常见诈骗类型防范手段的讲解。

DAY TWO

七月九日下午,我们团队来到了揽翠苑社区,分成了4个小组进行宣传防范经融诈骗知识,向社区居民分发了防诈骗宣传册,讲解有关经融案例等,还对部分居民进行了采访。

今天我们主要是进社区进行上门采访,宣传防诈骗知识,宣传对象有老人,上班族,小孩等等。老人小孩对各种诈骗的警惕性不太高,在采访询问的过程中也是了解到曾经在路上时他们也会购买三无商贩的东西,或者被一些“销售”所迷惑购买各种保健,保险的产品,以利滚利滚利来诱惑他们,这其实就是一种诈骗。上班族对诈骗的敏感度则较高,中招的也较少。实际上,经融诈骗多种多样,要彻底预防十分困难,最好的办法是提高全民对诈骗的敏感程度,以自己的所见所识上防止诈骗。

在下面这个老人口中得知,该小区之前出现集体被诈骗的现象,少的有十几万,多的高达上百万,都是老人用自己的养老金打算借p2p的东风赚钱,但是同样政策也给了骗子东风,截至2016年2月,全国 P2P平台总量为3944家,但问题平台累计却有1425家,问题平台的事件类型分为停业、跑路、提现困难和经侦介入。曝光的事件也如下:

2015年央视315晚会往年有一个不一样的地方,就是晚会官方对投诉中的热点通过新闻先行曝光。其中《五号热点——血本无归的P2P网贷》,介绍了P2P网贷发展中缺乏监管、问题频出的状况,并在文中点名了众多倒闭跑路、涉及骗钱的企业——中汇在线、网赢天下、全民贷、科讯网、上咸bank。

2015年12月,e租宝涉嫌违法经营接受调查,2016年8月16日下午,北京市人民检察院官方网站发布《犯罪嫌疑单位钰诚国际控股集团有限公司及犯罪嫌疑人丁宁等人非法集资犯罪一案被害人告权公告》。e租宝非法集资案丁宁等26人被移送审查起诉。

2016年4月12日,网上传出一份《立案通知书》,表示经举报的融宜宝上海分公司浦东分部的非法吸存一事,经审查符合立案条件,已经立案。

2016年5月,惠州市公安局惠城区分局查处了e速贷平台,并以涉嫌非法吸收公众存款罪刑拘了以简某为首的13名犯罪嫌疑人。

DAY THREE

在社会实践第三天,我们团队进入华保新寓和临江新寓社区开展了“经融防火墙”实践项目。我们按照以往分成三个实践小组,分别分发防诈骗宣传册、采访社区居民、向居民讲解相关内容与知识。

吸取昨天的经验,今天我们在我们的宣传中加了对p2p等网贷现象的讲解,同时,由于发现受骗案例众多,我们查阅资料找到了防范诈骗的注意事项:

【一卡】就是妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品,不要借给他人使用。

【两码】是指电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”,要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改。短信验证码是支付密码,绝不能以任何形式透露给他人。

【三要素】是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息,切勿随意泄露。

【四要】一要认准官网网址。二要随时关注账户变动,开通账户变动短信、微信提醒服务。三要在办理电子银行转账、支付等交易时,仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。四要对手机电脑杀毒,使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件,及时升级、定期查杀病毒。

【三不要】一不要使用公共网络。二不要点击不明链接和扫描二维码。三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。

DAY FOUR

线下实践的最后一天,我们受保卫处老师的建议,来到了南航西苑,对退休离职的教职工进行防诈骗宣传,今天我们还在活动中加入了防诈骗的告知书,向南航离退休教职工发放,警惕六七月最常见的社保医保诈骗,以及提醒下载国家反诈骗APP。进行线下的调查,着重于对小额贷款的防诈骗提醒。

实践活动进行了近两个小时,发放了近三百册宣传册和防诈骗提醒告知书,采访面对面宣讲了近30位居民。

总结

我们活动持续了四天,进入了五个社区,发放了1000册宣传册,对居民诈骗做了充分的调查与采访,发现南京市警方所做的关于防诈骗的活动充足且充分,给社区居民尤其是老人做了足够的防诈骗意识培养工作,因此我们的活动将着重于对防诈骗意识的维护。实践的内容将从线下的宣讲转变为对制作线上的系列视频,对各种网络诈骗,电信诈骗,金融诈骗有系统的了解。

详情请关注经融防火墙公众号。

骗局能善变,防火墙共建,请大家持续关注后期的线上宣传

来源 | 经融防火墙暑期社会实践团队

编辑 | 李文琪

编辑:刘蕊

* 文章为作者独立观点,不代表MBAChina立场。采编部邮箱:news@mbachina.com,欢迎交流与合作。

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